Biểu phí, độ uy tín và tốc độ khớp lệnh chỉ là một trong số các yếu tố cần cân nhắc khi chọn sàn môi giới giao dịch trực tuyến.

Chưa bao giờ đầu tư lại dễ dàng như hiện tại. Do sự cạnh tranh khốc liệt giữa các sàn môi giới trực tuyến nên chi phí giao dịch ngày càng thấp và chất lượng dịch vụ ngày một tăng lên. Cùng với sự gia tăng nhu cầu giao dịch trực tuyến tại các sàn môi giới, nhiều sàn môi giới mới đã tham gia vào thị trường và hy vọng sẽ được hưởng lợi từ sự gia tăng số lượng các nhà đầu tư nhỏ lẻ. Chính vì điều đó, có rất nhiều nhà đầu tư gặp phải khó khăn trong việc tìm kiếm một làn môi giới phù hợp.

Vậy làm cách nào để chọn được một sàn môi giới phù hợp? 

Có rất nhiều yếu tố cần xem xét nhưng quyết định cuối cùng thường tùy thuộc vào ưu tiên của mỗi cá nhân. Một số nhà đầu tư sẵn sàng trả phí hoa hồng cao hơn để có thể giao dịch trên một nền tảng hiện đại nhất nhưng cũng có những nhà đầu tư coi chi phí giao dịch thấp là ưu tiên số một. Một số khác lại muốn giao dịch với các tổ chức tài chính lớn đã được công nhận trên thị trường; cũng có một số người lại hứng thú của việc lướt sóng qua các sàn môi giới có quy mô nhỏ tìm được sàn thích hợp nhất.

Tuy vậy, dù cho cuối cùng bạn chọn sàn môi giới nào đi nữa thì cũng đều chung một xuất phát điểm, đó là mục tiêu đầu tư.

Cách chọn sàn môi giới trực tuyến uy tín nhất 

Trước khi bắt đầu lựa chọn các sàn môi giới giao dịch trực tuyến,bạn hãy trả lời một số câu hỏi để tìm ra mục tiêu đầu tư. Ví dụ, bạn đang muốn đầu tư vào một vài cổ phiếu riêng lẻ muốn đầu tư vào một quỹ hưu trí dài hạn? Bạn thích giao dịch trong ngày hay muốn theo các chiến lược đầu tư nâng cao hơn như giao dịch quyền chọn? (Nếu bạn không biết nên bắt đầu từ đâu thì hãy tham khảo một số cách đầu tư khác nhau).

Sau khi tìm ra cách thức đầu tư phù hợp, bạn có thể bắt đầu đánh giá các sàn môi giới dựa trên một số yếu tố như sau:

  • Phí hoa hồng.
  • Mức độ uy tín.
  • Số tiền nạp tối thiểu.
  • Phí tài khoản.
  • Bảng giá và khớp lệnh.
  • Công cụ,tài liệu đào tạo và tính năng của nền tảng giao dịch.
  • Các chính sách khuyến mãi.

Dưới đây là bài đánh giá nêu ra các yếu tố khi lựa chọn sàn môi giới. Bạn có thể lựa chọn sàn môi giới  phù hợp với phong cách đầu tư của mình.

Chọn sàn môi giới giao dịch dựa trên phí hoa hồng đối với các loại tài sản đầu tư thường xuyên

Các sàn môi giới thường cung cấp các loại tài sản giao dịch tương tự nhunhư cổ phiếu riêng lẻ, quyền chọn, quỹ tương hỗ, quỹ hoán đổi danh mục và trái phiếu. Một số sàn còn cung cấp giao dịch tiền điện tử, hợp đồng tương lai và các cặp tiền tệ. (Hãy tham khảo danh sách đầy đủ các sàn môi giới trực tuyến tốt nhất cho người mới để biết chi tiết những loại tài sản giao dịch các sàn môi giới cung cấp).

Tài sản đầu tư do sàn môi giới cung cấp phải đáp ứng được hai vấn đề. Thứ nhất, tài sản đó phải đáp ứng được nhu cầu đầu tư của bạn và thứ hai, tài sản đó phải đi kèm với mức phí hoa hồng rõ ràng, minh bạch. Bạn nên cân nhắc kỹ các khoản phí hoa hồng liên quan đến loại tài sản đầu tư ưa thích của mình.

Cổ phiếu riêng lẻ: Một số sàn môi giới tính phí hoa hồng khi giao dịch cổ phiếu trên mỗi giao dịch hoặc trên mỗi cổ phiếu. Tuy nhiên, phần lớn các sàn môi giới giao dịch trực tuyến hiện nay không tính phí hoa hồng. Bạn có thể tìm kiếm và tham khảo danh sách các sàn môi giới giao dịch cổ phiếu tốt nhất hiện nay,

Quyền chọn: Giao dịch quyền chọn thường sẽ phát sinh phí hoa hồng (nếu sàn môi giới của bạn tính phí), cộng với phí cho mỗi hợp đồng, thường dao động từ 15 cent đến 1,5 USD. Hãy tham khảo danh sách các sàn môi giới tốt nhất để giao dịch quyền chọn theo đánh giá của công ty tài chính NerdWallet.

Quỹ tương hỗ: Một số sàn môi giới sẽ tính phí khi mua các quỹ tương hỗ. Nếu sàn môi giới cung cấp giao dịch quỹ tương hỗ không mất phí thì bạn có thể giảm thiểu chi phí giao dịch quỹ tương hỗ hoặc thậm chí không mất phí giao dịch. (Các quỹ tương hỗ tính phí nội bộ được gọi là tỷ lệ phí. Các khoản phí này không phụ thuộc vào sàn môi giới mà sẽ tính theo tỷ lệ của quỹ đó). Bạn có thể tham khảo bảng xếp hạng các sàn môi giới tốt nhất cung cấp giao dịch quỹ tương hỗ.

Quỹ ETF: được giao dịch giống như một loại cổ phiếu và giao dịch theo giá trị của cổ phiếu, vì vậy bạn phải trả phí hoa hồng giao dịch cổ phiếu nếu sàn môi giới yêu cầu khoản phí này. Tuy nhiên, hiện nay có rất nhiều sàn môi giới cung cấp giao dịch quỹ ETF miễn phí hoa hồng. Nếu bạn có ý định đầu tư vào quỹ ETF thì bạn nên tham khảo một trong số những sàn môi giới tốt nhất cho các nhà đầu tư quỹ ETF.

Tiền điện tử: Hiện nay ngày càng có nhiều sàn môi giới bắt đầu cung cấp giao dịch một số loại tiền điện tử nhưng bạn cần phải hiểu rõ các rủi ro và cấu trúc phí liên quan đến các giao dịch này.

Trái phiếu: Bạn có thể mua quỹ tương hỗ trái phiếu và quỹ ETF không tốn bất kỳ chi phí nào bằng cách đầu tư vào quỹ tương hỗ miễn phí giao dịch và quỹ ETF miễn phí hoa hồng. Các sàn môi giới có thể tính mức phí sàn hoặc mức phí trần để mua trái phiếu riêng lẻ.

Chọn sàn môi giới giao dịch có lịch sử giao dịch uy tín

Trong hàng ngàn sàn môi giới giao dịch trên thị trường, có một số sàn đã có lịch sử hoạt động cả thập kỷ nhưng cũng có một số sàn tương đối mới. Tuy nhiên, mới không có nghĩa là không đáng tin cậy.Nếu sàn môi giới mới đó có thể cung cấp giao dịch thì tức là sàn này đã được quản lý bởi Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch hoặc một cơ quan quản như Cơ quan quản lý ngành tài chính.Nói thì nói vậy nhưng điều này không đồng nghĩa với việc các sàn môi mới đều an toàn trong bối cảnh thị trường chứng khoán đầy biến động như hiện nay.

Lấy ví dụ như cơn sốt giao dịch đầu tư vào cổ phiếu GameStop đầu năm 2021. Trong cơn sốt này, có rất nhiều sàn môi giới đã hạn chế một số hình thức giao dịch, trong khi những sàn môi giới khác thì không. Vậy lý do cho việc này là gì? Vấn đề này khá phức tạp và có thể không đồng nhất ở tất cả các sàn môi giới, nhưng nói tóm lại, các sàn môi giới lớn và lâu đời sẽ có đủ tiềm lực để đảm bảo không hạn chế của giao dịch của khách hàng.Đây là một trong số các chính sách đảm bảo mà các cơ quan quản lý quy định.Ngược lại,các sàn môi giới không có đủ tiền mặt để đáp ứng các yêu cầu về vốn sẽ phải hạn chế giao dịch của khách hàng.

Nếu bạn đã từng gặp phải trường hợp như vậy thì bạn nên xem xét đầu tư với một tổ chức lớn. Tuy nhiên,nếu tất cả những gì bạn cần là một tài khoản đầu tư đơn giản và các sự kiện như lượng giao dịch vào GameStop tăng đột biến vừa qua không ảnh hưởng đến chiến lược đầu tư của bạn thì các ứng dụng đơn giản hoặc các sànmôi giới nhỏ hơn có thể sẽ phù hợp với bạn.

Chọn lựa sàn môi giới giao dịch dựa trên số tiền nạp tối thiểu vào tài khoản

Hiện nay có rất nhiều sàn môi giới được xếp hạng cao nhưng không yêu cầu số tiền nạp tối thiểu. Tuy nhiên cũng có một số sàn môi giới yêu cầu khoản đầu tư ban đầu tối thiểu từ 500 USD trở lên. Tương tự, một số quỹ tương hỗ cũng yêu cầu các khoản đầu tư tối thiểu, có nghĩa là nếu bạn mở một tài khoản môi giới với số tiền nạp vào ban đầu thấp thì bạn không thể đa dạng hoá danh mục đầu tư.

Tuy nhiên, điều đó không phải là không thể.Hiện vẫn có các chiến lược đầu tư với 500 USD và 1.000 USD.

Là nhà đầu tư, bạn nên thận trọng với phí tài khoản

Bạn sẽ không thể tránh được hoàn toàn phí tài khoản mà chỉ có thể giảm thiểu khoản phí này. Hầu hết các sàn môi giới sẽ tính phí chuyển đổi đầu tư hoặc chuyển thành tiền mặt,hoặc phí đóng tài khoản. Nếu bạn chuyển sang đầu tư tại một sàn môi giới khác thì sàn giao dịch mới đó có thể sẽ hoàn lại toàn bộ phí chuyển nhượng hoặc ít nhất là một phần.

Bạn sẽ không phải chịu các khoản phí khác nếu sàn môi giới không tính các khoản phí đó hoặc chỉ cần bạn không tham gia các dịch vụ tốn thêm chi phí. Một số khoản phí phổ biến bạn cần lưu ý gồm có phí thường niên, phí không hoạt động,phí đăng ký nền tảng giao dịch và các khoản phí bổ sung cho các tài liệu nghiên cứu hoặc dữ liệu giao dịch.

Chọn lựa sàn môi giới dựa trên bảng giá và những lưu ý khớp lệnh

Hiện nay có rất nhiều sàn môi giới cung cấp các giao dịch miễn phí. Vì vậy, phí giao dịch không phải là yếu tố đáng cân nhắc. Tuy nhiên, đối với các trader tích cực muốn giao dịch được thực hiện ở mức giá tốt nhất ngay cả khi chỉ giao dịch với hơn một vài xu thì những trader này sẽ phải mất chi phí thanh toán dòng lệnh.Việc sànmôi giới có chấp nhận thanh toán dòng lệnh hay không và mức phí là bao nhiêu cũng là một yếu tố để bạn đánh giá chọn sàn môi giới.

Thanh toán dòng lệnh là gì? Thanh toán dòng lệnh khá phức tạp, bạn có thể tham khảo thông tin tổng quan dưới đây.

Thanh toán dòng lệnh

Khi bạn thực hiện giao dịch, sàn môi giới sẽ gửi giao dịch đó cho bên thứ ba là nhà cái.Về cơ bản, đây là một tổ chức tài chính hoặc ngân hàng lớn thực hiện giao dịch, kết nối người mua và người bán. Nhà cái tạo ra doanh thu bằng cách trực tiếp mua một tài sản giao dịch từ người bán, sau đó bán lại cho một người mua khác với giá cao hơn một chút, thường và mức chênh lệch là vài xu. Tuy vậy,khi thực hiện khối lượng giao dịch lớn, mức chênh lệch nhỏ đó có thể tạo ra doanh thu lớn cho nhà cái.

Các sàn môi giới gửi cho nhà cái càng nhiều giao dịch thì nhà cái càng được hưởng lợi của nhà cái sẵn sàng trả tiền cho các sàn môi giới để có càng nhiều giao dịch càng tốt. Nếu sàn môi giới chấp nhận các khoản thanh toán đó từ nhà cái và định tuyến các giao dịch cho nhà có thanh toán thì sàn môi giới sẽ nhận được tiền thanh toán cho dòng lệnh.

Thanh toán dòng lệnh có tốt hay không?

Một số sàn môi giới giao dịch như Merrill Edge quảng cáo rằng sàn không nhận thanh toán dòng lệnh đồng thời nhấn mạnh rằng nhà cái phải thực sự cạnh tranh để nhận các lệnh giao dịch của sàn môi giới. Tuy nhiên, những người ủng hộ việc thanh toán dòng lệnh lập luận rằng khoản thanh toán mà họ nhận được từ nhà cái sẽ giúp giảm thiểu chi phí giao dịch cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ.

Ở một đối cực khác,các sàn môi giới không nhận thanh toán dòng lệnh cho rằng các giao dịch của khách hàng sẽ được thực hiện ở mức giá tốt hơn nếu không có thanh toán dòng lệnh về lệnh sẽ được định tuyến giao dịch dựa trên mức giá tốt nhất hiện có. Những người chỉ trích hệ thống thanh toán theo dòng lệnh cho rằng hình thức này có thể gây ra xung đột lợi ích giữa các sàn môi giới. Có nghĩa là sàn môi giới định tuyến giao dịch cho nhà cái nào trả tiền cao nhất, đồng nghĩa với việc các trader sẽ không được khớp lệnh với mức giá tốt nhất.

Ví dụ, vào năm 2020, SEC đã tố cáo sàn giao dịch Robinhood về việc khai báo sai chính sách thanh toán cho dòng lệnh.Theo đó,Robinhood đã khẳng định rằng chất lượng khớp lệnh của sàn bằng hoặc cao hơn các đối thủ cạnh tranh. Tuy nhiên SEC nhận thấy Robinhood thực sự cung cấp giá giao dịch thấp hơn các đối thủ khác nhưng lý do là vì sàn môi giới này nhận khoản tiền “cao bất thường” nhờ thanh toán cho dòng lệnh. Theo như SEC công bố, mức giá thấp hơn mà sàn này đưa ra để làm giảm đi 34,1 triệu USD của khách hàng từ năm 2015 đến năm 2018.

Điểm mấu chốt: Nếu giá khớp lệnh là mối quan tâm đối với bạn thì hãy xem xét chất lượng khớp lệnh của sàn môi giới trước khi thực hiện giao dịch. Còn nếu bạn là nhà đầu tư mới,không có ý định giao dịch thường xuyên và muốn tập trung về lợi nhuận dài hạn thì giá khớp lệnh không nên là mối quan tâm hàng đầu.

Chọn lựa sàn môi giới giao dịch dựa trên các yếu tố về công cụ,tài liệu giáo dục và tính năng của nền tảng giao dịch

Nếu bạn chưa quen với việc đầu tư, tốt nhất bạn nên tìm một sàn môi giới cung cấp các tài liệu giáo dục miễn phí. Ví dụ như hội thảo trực tuyến trên web,tài liệu hướng dẫn chi tiết về cách thực hiện giao dịch,video hướng dẫn đầu tư, bảng chú giải thuật ngữ và nhiều tài liệu khác.

Còn nếu bạn quan tâm đến các chiến lược giao dịch nâng cao như quyền chọn thì hãy chọn sàn môi giới hỗ trợ khách hàng trong việc tìm hiểu kỹ rủi ro của các chiến lược như vậy ví dụ như các các sàn môi giới hướng dẫn giao dịch thông qua một đội ngũ hỗ trợ khách hàng trực tuyến, trò chuyện trực tiếp hoặc hướng dẫn rõ ràng và chuyên sâu về cách sử dụng các sản phẩm đầu tư này một cách nghiêm túc.

Ngoài ra, bạn nên xem xét tính năng giao dịch cổ phiếu lô lẻ, cho phép các nhà đầu tư mua cổ phiếu hoặc quỹ ETF theo số tiền hiện có thay vì số lượng cổ phiếu. Tính năng này đặc biệt hữu ích cho các nhà đầu tư với số vốn nhỏ nhưng muốn xây dựng danh mục đầu tư đa dạng hoặc đang muốn thiết lập chiến lược trung bình theo chi phí.

Các trader tích cực thường có nhu cầu nhiều hơn so với các lợi ích tiêu chuẩn mà sàn môi giới đưa ra. Vì vậy, một số sàn môi giới cung cấp các nền tảng giao dịch có thể tải xuống với nhiều tùy chỉnh nâng cao cùng nhiều công cụ phân tích chuyên sâu hoặc nhiều tài liệu nghiên cứu và dữ liệu giao dịch nhưng phải trả một khoản phí bổ sung. Nếu đây không phải là loại công cụ và tài liệu mà bạn cần thì bạn không nên trả tiền cho những tiện ích này.

Tận dụng các chính sách khuyến mãi

Các sàn môi giới trực tuyến cũng như nhiều công ty thường lôi kéo khách hàng mới bằng các chính sách tiền thưởng như thưởng bằng tiền mặt khi khách hàng nạp vào một khoản tiền nhất định. Nếu bạn chọn một sàn môi giới chỉ dựa trên các chính sách khuyến mại thì chắc chắn đó không phải là lựa chọn khôn ngoan.Về lâu dài, phí hoa hồng cao đã bằng với khoản tiền thưởng hoặc khoản tiền gửi của bạn.Nhưng nếu bạn đang phân vân giữa hai lựa chọn thì chắc chắn chính sách khuyến mại sẽ làm bạn lung lay.