Bài viết này sẽ giới thiệu các kiến thức cơ bản về giao dịch Forex cho những nhà đầu tư mới bắt đầu.

Forex là sự kết hợp của ngoại tệ và hối đoái. Trao đổi ngoại tệ là quá trình thay đổi một loại tiền tệ này thành một loại tiền tệ khác vì nhiều lý do, bao gồm thương mại, buôn bán hoặc du lịch. Khi nói đến giao dịch Forex, có những nguyên tắc cơ bản mà một nhà đầu tư cần phải nắm vững trước khi họ cân nhắc thực hiện giao dịch đầu tiên trong đời mình.

Thị trường Forex là gì?

2021-10-12-Topdanhgiasan-Trans_ Quang Minh-589 Ảnh 1.jpg

Thị trường Forex là nơi diễn ra quá trình trao đổi tiền tệ. Tiền tệ quan trọng đối với hầu hết mọi người chứ không chỉ đối với các nhà giao dịch, cho dù họ có nhận ra điều đó hay không. Trao đổi tiền tệ là yếu tố then chốt để các hoạt động kinh doanh và ngoại thương có thể được triển khai.

Đây là một ví dụ

Nếu ai đó sống ở Hoa Kỳ và muốn mua sô cô la soufflé hoặc pho mát từ Pháp, người mua hoặc công ty mà họ mua sản phẩm phải thanh toán cho người Pháp bằng đồng euro (EUR). Điều này có nghĩa là nhà nhập khẩu Hoa Kỳ sẽ phải đổi giá trị tương đương của đô la Mỹ (USD) sang Euro của Pháp (EUR). Quy trình tương tự sẽ được áp dụng khi đi du lịch. Một khách du lịch Pháp ở Nam Phi không thể trả bằng đồng euro để xem Vườn quốc gia Kruger vì đây không phải là đơn vị tiền tệ được chấp nhận tại quốc gia này. Khách du lịch sẽ phải đổi Euro lấy nội tệ, trong trường hợp này là đồng Rand Nam Phi, theo tỷ giá hối đoái hiện hành.

Một khía cạnh rất độc đáo của thị trường quốc tế là không có thị trường nào là trung tâm. Giao dịch tiền tệ là một thị trường phi tập trung hoặc OTC, có nghĩa là tất cả các giao dịch sẽ diễn ra thông qua mạng máy tính giữa các nhà giao dịch trên toàn cầu chứ không phải trên một sàn giao dịch tập trung. Thị trường Forex mở cửa 24 giờ một ngày, năm ngày rưỡi một tuần, với các loại tiền tệ được giao dịch trên toàn thế giới, tại các trung tâm tài chính lớn của London, New York, Tokyo, Zurich, Frankfurt, Hong Kong, Singapore, Paris và Sydney — trên hầu như mọi múi giờ.

Sơ lược về lịch sử Forex

Không giống như các thị trường chứng khoán đã có từ nhiều thế kỷ trước, Forex là một thị trường còn tương đối mới. Nếu Forex được định nghĩa là việc chuyển đổi một loại tiền tệ này sang một loại tiền tệ khác để có lợi thế tài chính, thì thị trường này đã xuất hiện từ khi tiền tệ được hình thành. Nhưng theo ý nghĩa hiện đại, thị trường Forex chỉ mới được xây dụng vào năm 1971, khi nhiều loại tiền tệ chính được phép trao đổi tự do với nhau. Giá trị của các loại tiền tệ riêng lẻ sẽ khác nhau, điều này dẫn đến nhu cầu về các dịch vụ giao dịch ngoại hối.

Thị trường giao ngay, thị trường kỳ hạn và thị trường hợp đồng tương lai

Có ba cách mà các tổ chức, tập đoàn và cá nhân có thể giao dịch Forex:

  • Thị trường giao ngay
  • Thị trường kỳ hạn
  • Thị trường hợp đồng tương lai

Thị trường Forex giao ngay được coi là thị trường lớn nhất do tài sản thực được giao dịch tại đây chính là nền tảng cơ bản để hình thành nên thị trường kỳ hạn và thị trường kỳ hợp đồng tương lai. Trước khi có sự xuất hiện của thị trường giao ngay, thị trường kỳ hạn từng được coi là thiết lập phổ biến nhất đối với các nhà giao dịch.

Tuy nhiên, với sự xuất hiện của giao dịch điện tử và các sàn môi giới Forex, thị trường giao ngay đã chứng kiến ​​một sự bùng nổ mạnh mẽ, vượt qua thị trường kỳ hạn để trở thành thị trường giao dịch được các nhà đầu tư cá nhân cũng như các tổ chức đầu cơ ưu thích nhất. Vì vậy, khi các nhà đầu tư đề cập đến thị trường Forex, họ thường đề cập đến thị trường giao ngay. Thị trường kỳ hạn và thị trường hợp đồng tương lai được lựa chọn phổ biến hơn bởi các công ty muốn phòng ngừa rủi ro cho một thời điểm xác định trong tương lai. Cụ thể hơn, có thể hiểu thị trường giao ngay là nơi tiền tệ được mua và bán theo giá hiện hành.

Giá hiện tại được xác định bởi lượng cung và cầu của thị trường. Giá trị này là sự phản ánh của một số yếu tố, bao gồm lãi suất hiện tại, hoạt động kinh tế, tâm lý của nhà đầu tư đối với các tình hình chính trị trong nước và quốc tế. Chính vì vậy, giá hiện tại của một loại tiền tệ chính là nhận định của nhà đầu tư về hoạt động trong tương lai của một loại tiền tệ này so với một loại tiền tệ khác. “Giao dịch giao ngay” được hoàn tất bởi sự xác nhận của hai bên, trong đó một bên sẽ giao số tiền đã thỏa thuận cho bên kia và nhận được một lượng tiền tệ khác theo tỷ giá hối đoái hiện hành. Sau khi một vị thế được đóng, việc thanh toán được thực hiện dựa theo giá trị của thị trường bằng tiền mặt. Mặc dù thị trường giao ngay thường được biết đến là thực hiện các giao dịch ở thời điểm hiện tại, nhưng mỗi giao dịch thường mất khoảng hai ngày để giải quyết.

Không giống như thị trường giao ngay, thị trường kỳ hạn và thị trường tương lai không giao dịch tiền tệ theo giá trị thực tế, thay vào đó là giao dịch các hợp đồng của một loại tiền tệ với các yêu cầu nhất định, bao gôm một mức giá cụ thể và một thời điểm trong tương lai để giải quyết hợp đồng. Trong thị trường kỳ hạn, các hợp đồng sẽ được mua và bán phi tập trung với các điều khoản được thỏa thuận giữa hai bên.

Khi nói đến thị trường tương lai, hợp đồng tương lai được mua và bán dựa trên kích thước tiêu chuẩn và ngày thanh toán trên thị trường. Hợp đồng tương lai được quy định bởi các chi tiết cụ thể, chẳng hạn như số lượng đơn vị được giao dịch, ngày thanh toán hợp đồng, v.v. Cả hai loại hợp đồng đều bao gồm các ràng buộc và được thanh toán bằng tiền mặt.

Phòng ngừa rủi ro (hedging) trong Forex

Các công ty kinh doanh ở nước ngoài là những đối tượng thường gặp rủi ro do sự biến động của giá trị tiền tệ, cụ thể là khi mua hoặc bán hàng hóa và dịch vụ bên ngoài thị trường trong nước của họ. Thị trường Forex sẽ cung cấp một phương án để phòng ngừa rủi ro tiền tệ bằng cách ấn định một tỷ giá mà giao dịch sẽ được hoàn thành. Sau khi nhà giao dịch thực hiện mua hoặc bán tiền tệ trên thị trường kỳ hạn hoặc hoán đổi, tỷ giá hối đoái sẽ được khóa lại, qua đó giúp giảm rủi ro mất tiền do biến động thị trường.

Các yếu tố đầu cơ trong Forex

Các yếu tố bao gồm lãi suất, dòng chảy thương mại, du lịch, sức mạnh kinh tế và sự kiện địa chính trị sẽ ảnh hưởng đến lượng cung và cầu của mỗi tiền tệ. Điều này sẽ tạo ra sự biến động hàng ngày trên thị trường Forex. Nhà đầu tư có thể kiếm được các cơ hội sinh lời từ những thay đổi tăng hoặc giảm giá trị của một loại tiền tệ so với một loại tiền tệ khác. Khi nhà đầu tư dự đoán rằng một loại tiền tệ sẽ giảm giá, về cơ bản họ đang cho rằng giá trị loại tiền tệ khác trong cặp sẽ tăng lên vì tiền tệ luôn được giao dịch theo cặp.

Tiền tệ như một loại tài sản

Có hai đặc điểm liên quan đến việc coi tiền tệ như một loại tài sản:

  • Các nhà đầu tư có thể kiếm được chênh lệch lãi suất giữa hai loại tiền tệ trong một cặp.
  • Các nhà đầu tư có thể thu được lợi nhuận từ những thay đổi của tỷ giá hối đoái.

Một nhà giao dịch sẽ có thể học mọi thứ họ cần biết từ sàn môi giới mà họ đã chọn. Sàn môi giới tốt nhất cho người mới bắt đầu là nơi cung cấp cho khách hàng của họ giáo dục trực tuyến và các dịch vụ hỗ trợ khách hàng khi cần thiết.

5 sàn môi giới ngoại hối tốt nhất cho người mới bắt đầu

IG

Tập đoàn IG được thành lập vào năm 1974 và được quản lý bởi Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) ở Anh và Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC).

Ưu và nhược điểm

Ưu điểm Nhược điểm
Hơn 178.000+ tài khoản đăng kí Tính phí duy trì tài khoản
Thành lập từ năm 1974 Lựa chọn giao dịch hạn chế
Được giám sát bởi Cơ quan quản lý tài chính (FSA) và ASIC
Yêu cầu tiền gửi tối thiểu thấp 250 USD

Địa điểm cư trú của nhà giao dịch sẽ xác định loại tài khoản mà họ có thể mở. Ở hầu hết các quốc gia, họ sẽ chỉ có thể giao dịch Forex, CFD và quyền chọn. Nhà giao dịch có thể chọn giao dịch nền tảng độc quyền của IG hoặc nền tảng MetaTrader 4.

Lợi ích giao dịch

Tính năng giao dich Loại tài khoản Phương pháp nạp tiền
Cho phép giao dịch scalp Tài khoản Demo Thẻ tín dụng
Cho phép bảo hiểm rủi ro Tài khoản Mini Chuyển khoản ngân hàng
Cung cấp STP Tài khoản tiêu chuẩn PayPal
Yêu cầu tiền gửi thấp Payoneer
Lệnh dừng lỗ đảm bảo

Dịch vụ khách hàng hoạt động 24/7 qua điện thoại, trò chuyện trực tuyến và Email.

eToro

eToro là một sàn môi giới trực tuyến được thành lập vào năm 2006, cung cấp giao dịch hợp đồng CFD và mạng giao dịch xã hội. Sàn giao dịch này có trụ sở chính tại Síp, Vương quốc Anh. eToro được giám sát bởi Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA), các cơ quan quản lý của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp (CySEC).

Ưu và nhược điểm

Ưu điểm Nhược điểm
Hơn 6.000.000+ tài khoản đăng kí Không cho phép giao dịch scalp
Thành lập năm 2006 Tính phí duy trì tài khoản
Được quản lý bởi Cơ quan quản lý tài chính (FCA), CySEC, ASIC Lựa chọn giao dịch hạn chế
Yêu cầu tiền gửi tối thiểu thấp 200 USD

eToro cung cấp cho nhà giao dịch hai hình thức giao dịch: hợp đồng CFD và mạng giao dịch xã hội, với mức yêu cầu tiền gửi tối thiểu là 200 USD. Nền tảng này có thể đáp ứng nhu cầu của các đối tượng khác nhau, từ nhà giao dịch mới bắt đầu cho đến các chuyên gia kinh tế. eToro cung cấp đa dạng các loại tài sản để nhà đầu tư lựa chọn giao dịch với hơn 100 công cụ và hơn 50 cặp tiền tệ. Nền tảng giao dịch trực tiếp trên trang web của eToro có giao diện thân thiện với người dùng. Ngoài ra, sàn môi giới này cũng cung cấp ứng dụng di động dành cho Android và iOS, giúp việc theo dõi và thực hiện giao dịch của nhà đầu tư trở nên dễ dàng hơn.

Lợi ích giao dịch

Tính năng giao dịch Loại tài khoản Phương pháp nạp tiền
Cung cấp STP Tài khoản Demo Thẻ tín dụng
Yêu cầu tiền gửi thấp Tài khoản Micro Chuyển khoản ngân hàng
Tài khoản Mini PayPal
Tài khoản tiêu chuẩn Skrill
Tài khoản Hồi giáo Payoneer
Neteller

eToro hỗ trợ nhiều loại ngôn ngữ bao gồm tiếng Anh, tiếng Đức, tiếng Tây Ban Nha, tiếng Pháp và tiếng Ý. Nhà đầu tư có thể liên hệ với dịch vụ hỗ trợ khách hàng 24/6, thông qua gọi điện trực tiếp hoặc gửi phiếu yêu cầu hỗ trợ.

AvaTrade

AvaTrade là một sàn môi giới trực tuyến được thành lập vào năm 2006 và cung cấp các dịch vụ giao dịch Forex, CFDs, cược chênh lệnh và mạng giao dịch xã hội. Là một sàn môi giới toàn cầu có trụ sở chính đặt tại Quần đảo Virgin thuộc Anh, AvaTrade đạt được các yêu cầu khắt khe của những cơ quan giám sát tại Châu Âu, Quần đảo Virgin, Úc, Nhật Bản và Nam Phi bởi ASIC, CySEC và FCA.

Ưu và nhược điểm

Ưu điểm Nhược điểm
Hơn 200.000+ tài khoản đăng kí Không có VPS
Thành lập năm 2006 Không được giám sát bởi FCA
Được giám sát bởi Ngân hàng Trung ương Ireland, ASIC, IIROC, FSA, FSB, UAE và BVI
Yêu cầu tiền gửi tối thiểu thấp 100 USD

AvaTrade yêu cầu một khoản tiền gửi tối thiểu là 250 USD trước khi có thể tiến hành giao dịch. Ngoài ra sàn môi giới này còn cung cấp tài khoản demo cho những ai muốn làm quen với nền tảng giao dịch Forex MT4. AvaTrade cũng cung cấp các ứng dụng di động cho Android và iOS.

Lợi ích giao dịch

Tính năng giao dịch Loại tài khoản Phương pháp gửi tiền
Cho phép giao dịch Scalp Tài khoản Demo Thẻ tín dụng
Cho phép bảo hiểm rủi ro Tài khoản Micro Chuyển khoản ngân hàng
Yêu cầu tiền gửi thấp Tài khoản Mini PayPal
Tài khoản tiêu chuẩn Skrill
Tài khoản Hồi giáo Payoneer
Neteller

Nhà đầu tư có thể liên hệ với dịch vụ hỗ trợ khách hàng qua email, điện thoại hoặc trò chuyện trực tuyến.

CMC Markets

CMC Markets là một sàn môi giới cho phép đặt cược chênh lệch nhiều loại tài sản và giao dịch CFD, được giám sát bởi Cơ quan Quản lý Tài chính Anh (FCA). Khách hàng của CMC Markets được cung cấp khả năng giao dịch hơn 9.000 công cụ, bao gồm chỉ số, Forex, tiền điện tử, hàng hóa, cổ phiếu và trái phiếu. Sàn môi giới hỗ trợ giao dịch trên nền tảng MetaTrader4 hoặc nền tảng độc quyền Next Generation.

Ưu và nhược điểm

Ưu điểm Nhược điểm
Cung cấp nhiều lựa chọn giao dịch Không cung cấp dịch vụ cho khách hàng Mỹ
Được giám sát bởi FCA Sự khác biệt giữa nền tảng Next Generation và nền tảng MT4
Chú trọng vào giáo dục và dịch vụ khách hàng Mức chênh lệch CFD cao cho một vài chỉ số
Nguồn tài nguyên nghiên cứu hàng đầu Không có tính năng backtest hoặc giao dịch tự động

CMC Markets cung cấp nhiều loại tài sản để nhà đầu tư lựa chọn giao dịch như 300+ công cụ Forex, 60+ chỉ số, 15 tiền điện tử, 90+ hàng hóa, 30+ trái phiếu, 9.000+ cổ phiếu và ETF.

Lợi ích giao dịch

Tính năng giao dịch Loại tài khoản Phương pháp gửi tiền
Không có khoản thưởng nạp tiền Tài khoản CFD Chuyển khoản
Lệnh dừng lỗ Tài khoản công ty Thẻ tín dụng
Tài khoản giao dịch chứng khoản e-Wallets
Tài khoản đặt cược chênh lệch
Tài khoản chuyên gia

Nhà đầu tư có thể liên hệ với dịch vụ hỗ trợ khách hàng 24/5 qua email, điện thoại hoặc trò chuyện trực tuyến.

XTB

XTB là một sàn môi giới Châu Âu được thành lập vào năm 2002 và có văn phòng đại diện tại 13 quốc gia trên toàn cầu. XTB được giám sát bởi Cơ quan quản lý tài chính Anh (FRN 522157) và đã được niêm yết trên Sở giao dịch chứng khoán Warsaw từ năm 2016.

XTB là một công ty fintech kết hợp các dịch vụ tài chính với công nghệ tiên tiến. Sàn giao dịch này cung cấp cho khách hàng hai nền tảng để lựa chọn:

  • xStation5
  • MT4

Ưu và nhược điểm

Ưu điểm Nhược điểm
Mức chênh lệch giá Forex thấp nhất Không cung cấp dịch vụ cho khách hàng Mỹ
Được giám sát bởi FCA Mức chênh lệch giá cao đối với các tài sản ngoài Forex
Cung cấp bảo vệ cho tài khoản khách hàng Không có lệnh dừng lỗ đảm bảo
Chú trọng vào dịch vụ khách hàng Không có tính năng backtest hoặc giao dịch tự động

Các nhà giao dịch có thể chọn từ 25 loại hợp đồng CFD tiền điện tử (9 đồng tiền riêng lẻ hoặc 16 cặp tiền điện tử) 7 ngày một tuần (từ 3 giờ sáng Thứ Bảy đến 9 giờ tối Thứ Sáu). Các nhà giao dịch có thể mua hoặc bán tiền điện tử với đòn bẩy 2:1 và thời hạn hợp đồng là 365 ngày.

Lợi ích giao dịch

Tính năng giao dịch Loại tài khoản Phương pháp nạp tiền
Cho phép giao dịch Scalp Tài khoản Demo Thẻ tín dụng
Cho phép bảo hiểm rủi ro Tài khoản Micro Chuyển khoản ngân hàng
Cung cấp STP Tài khoản Mini PayPal
Yêu cầu tiền gửi thấp Tài khoản tiêu chuẩn Skrill
Lệnh dừng lỗ đảm bảo Tài khoản Hồi giáo Payoneer
Tính năng bảo vệ số dư âm Neteller

XTB hỗ trợ nhiều ngôn ngữ bao gồm tiếng Anh, tiếng Tây Ban Nha, tiếng Séc, tiếng Trung, tiếng Đức, tiếng Pháp, tiếng Ý, tiếng Ba Lan, tiếng Bồ Đào Nha, tiếng Romania, tiếng Slovenia, tiếng Thổ Nhĩ Kỳ, tiếng Ả Rập và tiếng Nga.

Kết luận

Đối với các nhà giao dịch mới bắt đầu – đặc biệt là những người có số tiền hạn chế – giao dịch trong ngày hoặc giao dịch lướt sóng với số lượng nhỏ có thể dễ dàng hơn trên thị trường Forex. Nắm được những kiến thức cơ bản về giao dịch Forex là yếu tố quan trọng nhất để đưa ra những lựa chọn sáng suốt.